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多頭市場下的理財行動

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儘管目前的全球股市,似乎除了中國大陸以外一片看好,有些朋友還是覺得很難獲利,好像手上持有的股票或基金多半不動,飆漲的都是自己不敢買的高價股或投機性商品。處於市場變化快速的多頭市場,投資者究竟該如何理財?以下針對一些問題分享個人的看法。
 
  1. 手上的股票基金不漲:當市場看漲時,有題材性的、外資、投信、媒體名嘴炒作的多半會先大漲。此時若不幸自己擁有的不漲(甚至下跌,如近期的電子股),就要檢視股票基金是否有基本面的變化(例如需求減少、業績衰退、競爭力大降);如果企業本身的營運與獲利沒有問題,只是受到大環境的影響(譬如目前台幣的劇烈升值),不妨稍安勿躁,等待大環境改善再作處理。
  2. 自己也看好想買的標的,只漲不跌︰很多人都知道該買價值型、高成長、高獲利的標的,但是看著對象驚驚漲,總是難以下手。此時可以考慮: 1) 類似定時定額的基金投資手法,分批逢低買進,逐步建立投資組合。2) 尋找同產業、同樣有潛力、但漲幅落後的二線廠商股票或基金,分批購買。
  3. 已經漲一波的股票基金,應該何時出脫:此時建議宜按照個人的風險承受度與停利標準決定。一般而言,市場前景持續看好,本身營運獲利越來越高,有資產、資源、創新技術題材的標的,獲利展望愈高,停利標準可以更高。
  4. 那些產業或類股最有潛力:不論景氣如何更迭,需求高、具稀少性或創新性的產業都不會寂寞,總是有出頭天。現況下,資源、資產、新技術相關的股票或基金,長期趨勢仍然向上,應該都是較安全又有成長力的標的,可以慎選投資,然後靜候開花結果。
  5. 分散風險、居安思危:投資都有風險,不論狀況多好,還是要量力而為,妥善安排投資組合,適度分散風險。此外,於多頭行情下更要注意是否有過熱的現象,盡量保持清醒,居高思危,適時進行必要的調整行動。
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